TMC integra servicios de asesoría en gestión de riesgos y auditoría tecnológica, junto con soluciones financieras y contables, para fortalecer el control organizacional, respaldar el cumplimiento y generar información confiable para la toma de decisiones.
TMC integra servicios de asesoría en gestión de riesgos y auditoría tecnológica, junto con soluciones financieras y contables, para fortalecer el control organizacional, respaldar el cumplimiento y generar información confiable para la toma de decisiones.
El área de Auditoría y Consultoría de TI acompaña a instituciones financieras, aseguradoras y empresas del sector energético, con experiencia directa en ejercicios de continuidad de negocio y recuperación ante desastres. La práctica se extiende además a empresas comerciales de distintos rubros, donde el control interno y la información contable confiable pesan tanto como en un entorno regulado.
Trabajamos con un enfoque práctico y orientado a riesgo: identificamos lo que puede fallar antes de que falle, y lo documentamos de forma que resista una auditoría externa. La dirección de la práctica combina idoneidad de Contador Público Autorizado con experiencia en auditoría de sistemas, una combinación que permite sostener tanto el criterio contable como la evaluación técnica.
La forma más rápida de explicar cómo trabajamos es mostrar un encargo concreto.
Una distribuidora de energía eléctrica: operación crítica, sujeta a supervisión regulatoria, donde una interrupción prolongada de los sistemas tiene consecuencias inmediatas sobre el servicio.
Ejecución de un ejercicio integral de continuidad de negocio y recuperación ante desastres: evaluación de escenarios de interrupción y prueba de la capacidad real de recuperación de los sistemas frente a lo documentado.
Identificación de brechas entre los tiempos de recuperación comprometidos y los reales, con documentación en formato que sustenta la revisión ante auditoría externa y el plan de remediación posterior.
Cuatro frentes donde concentramos la práctica. El portafolio completo suma veinte líneas de servicio.
Auditoría interna de TI, revisión de sistemas automatizados, aseguramiento de proyectos y certificaciones SOC 1/2.
Matrices de riesgo priorizadas al negocio y cumplimiento normativo ante el regulador.
Continuidad de negocio, recuperación ante desastres, gobernanza de datos y evaluación de plataformas ERP.
Contabilidad bajo NIIF, ITBMS y renta, planilla ante CSS y MITRADEL, y prevención LA/FT bajo la Ley 23.
Una obligación legal vigente desde 1998 que la mayoría de las empresas panameñas desconoce, y que exige exactamente lo que esta firma hace: evaluar un sistema y sostener un criterio contable.
El artículo 6 del Decreto Ejecutivo 34 de 1998 lo establece de forma expresa, y la Dirección General de Ingresos confirmó su vigencia en 2011. Aplica sin importar el tamaño de la empresa, la marca del software ni si fue adquirido o desarrollado internamente.
TMC evalúa el sistema y emite la certificación en la misma firma: la dirección de la práctica reúne idoneidad de Contador Público Autorizado y experiencia en auditoría de sistemas.
De B/.100 a B/.500 por cada mes de atraso en los registros de contabilidad, conforme al artículo 87 del Código de Comercio.
De B/.100 hasta B/.5,000 para los supuestos más graves del artículo 23 del Decreto Ejecutivo 34 de 1998.
La multa suele ser el menor de los problemas: un sistema que no acredita integridad debilita el valor probatorio de toda la contabilidad.
Entornos regulados donde el control no es opcional, y empresas comerciales donde ordenar la operación es lo que sostiene el crecimiento.
Auditoría de sistemas, controles automatizados, prevención LA/FT y soporte ante requerimientos del regulador.
Aseguramiento de plataformas core, gestión de riesgo tecnológico y revisión de controles de información.
Continuidad de negocio, recuperación ante desastres y resiliencia operativa de sistemas críticos.
Empresas comerciales de distintos rubros: control interno, ordenamiento contable, cumplimiento fiscal y automatización de procesos administrativos.
Reducción de riesgos tecnológicos y cumplimiento con estándares internacionales.
Protección de información crítica y menor exposición a ataques cibernéticos.
Menores costos y errores mediante automatización de tareas repetitivas.
Confianza ante auditores, reguladores y directivos.
Acceso flexible a especialistas certificados, sin costos de estructura interna.
Continuidad del servicio y equipo escalable según la carga de trabajo.
Ponemos a su disposición distintos canales de atención directa, gestionados con la misma prioridad y formalidad que el resto de nuestro trabajo.